阿里严防骗提骗贷住房公积金（阿里公积金骗提骗贷案例）

本文目录一览：

• 1、南宁市重拳打击骗提骗贷住房公积金行为
• 2、什么情况下公积金会被冻结
• 3、防范骗提套取行为确保住房公积金资金安全

南宁市重拳打击骗提骗贷住房公积金行为

1、对经过调查认定骗提或骗贷行为属实的个人，南宁公积金中心除责令退回骗提或骗贷的住房公积金外，还将向当事人所在单位通报，将违法信息依法向社会公开并纳入相关信用管理平台，根据有关规定依法取消当事人一定期限内提取住房公积金和申请住房公积金贷款的资格。

2、以虚假材料骗贷公积金，是违法行为吗？如果是不符合提取条件的，无论是职工通过虚假购房凭证办理，还是通过中介机构代办，套取住房公积金都是非法行为，应依法予以惩治。虽然公积金属于“自己账上的钱”，但是靠着虚假购房手续套取住房公积金，风险不可小觑。

3、法律分析：各分支机构发现疑似骗提骗贷行为的，应暂时留存全部原始资料，按级以书面形式附材料复印件报归集执法科立案调查，并告知申请人立案事由，暂停办理提取或贷款业务。

什么情况下公积金会被冻结

公积金账户会被冻结的情况有两种：失信冻结；公积金账户失信冻结是指缴存职工因骗提、骗贷等失信行为致其住房公积金账户被冻结；情节轻重的，账户冻结期限最长可达5年；冻结期满后自动解封。

公积金账户被冻结一般有两种情况：失信冻结和协助法院冻结。公积金账户失信冻结：是指职工因骗提、骗贷等失信行为致其住房公积金账户被冻结。视情节轻重，账户冻结2--5年。在冻结期限内，职工住房公积金账户不得办理提取以及个人信息变更。职工及其配偶也不得申请住房公积金贷款及提取还贷签约业务。

公积金在以下情况下会被冻结：公积金冻结的主要情形 违规提取：如果公积金的提取不符合相关规定，例如提供虚假材料或者非法定理由提取，公积金中心有权冻结账户。 贷款逾期：若职工在使用公积金贷款时未能按时还款，导致贷款逾期，公积金中心可以冻结借款人的公积金账户。

公积金冻结的原因主要有以下几点：账户被封存 公积金账户因某些原因被长时间封存，公积金管理部门会将该账户冻结。这种情况通常发生在职工离职后的一段时间内，如果在这段时间内，职工的公积金账户没有进行转移或者销户，其账户会被封存并冻结。

住房公积金的冻结是根据特定条件进行的，主要原因是存在公积金贷款。一旦出现这种情况，管理中心会冻结个人的公积金账户，直至还贷满一年，之后需前往管理中心办理相关提取手续，账户才会自动解冻。个人可以登录公积金中心网站，在会员中心的贷款查询中查看公积金贷款的具体情况。

防范骗提套取行为确保住房公积金资金安全

防范骗提套取行为确保住房公积金资金安全 常德住房公积金管理中心（以下简称“常德中心”）全面贯彻落实防范骗提、套取住房公积金相关政策，以党建为主线、业务为重点，多措并举防范骗提、套取住房公积金行为，取得了显著成效。

住房公积金提取有三种方式：约定提取、部分提取和销户提取。缴存人在符合提取条件的情况下，可以将公积金账户的资金转至个人账户。这是确保资金流动性和满足个人需求的重要途径。2015年1月28日，住建部、财政部和央行联合发布通知，明确了住房公积金提取的具体规定。

南宁市重拳打击骗提骗贷住房公积金行为 一些不法中介和个人通过伪造材料、虚构住房消费等行为违规提取住房公积金或骗取住房公积金贷款，严重扰乱了住房公积金管理秩序，危害了住房公积金资金安全。

法律分析：为了防范违规套取。住房公积金离职后要封存半年以后才可以取，是为贯彻落实住房文件要求而进行调整的，旨在从源头上打击骗提和套取行为，防范化解住房公积金流动性风险，更好地保障住房公积金缴存职工刚性住房需求，促进住房公积金平稳健康发展。

有效防范和查处骗提套取住房公积金，就要订立严格的管理制度。了解个人征信。对特殊的人加强防范。